CAPACITACION

PROGRAMA DE PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

• Fortalecer y actualizar los conocimientos de los asistentes en materia de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo.
• Proporcionar las herramientas necesarias para formar un pensamiento crítico con relación a los problemas que se planteen en el proceso de detección y análisis de operaciones inusuales o sospechosas.
• Desarrollar una visión integral para la detección de los riesgos de Lavado de Activos en el marco de distintas actividades y de relaciones contractuales.
• Discriminar los criterios para atribuir responsabilidad administrativa ante el incumplimiento de las obligaciones que se imponen sobre los sujetos obligados, y en qué supuestos existe responsabilidad penal.

Sujetos obligados en general, personas que trabajen en temas relacionados con el sistema de prevención de lavado de dinero. Oficiales de cumplimiento; Auditores internos y externos; Gerentes y responsables de las áreas comerciales, operativas, de créditos y de comercio exterior, jefes de control interno. Profesionales y Funcionarios vinculados a bancos y empresas; funcionarios públicos de los organismos de contralor y de recaudación fiscal; funcionarios del poder judicial; funcionarios que integran comités de riesgos y créditos en empresas o Entidades financieras; Profesionales que se desempeñan en el Area de Legales; sujetos obligados a informar (contadores públicos, abogados, escribanos) y demás actividades no financieras alcanzadas por la Ley Nº 25.246.

El Temario del Programa incluye seis unidades y tiene carácter teórico práctico.

UNIDAD I. (6 horas)
Lavado de Dinero. Antecedentes. Marco Legal y Reglamentario.

1º) Concepto de Lavado de Dinero. Antecedentes. Evolución conceptual. Aspectos económicos, criminológicos y dogmáticos. Proceso de Lavado de dinero; sus etapas en el sistema financiero: introducción, estratificación e inversión. Operaciones o negocios que encuadran en cada una de las etapas. Análisis críticos de cada una de las etapas. Comparación del proceso de lavado de activos con el proceso de Financiación del Terrorismo. Concepto. Antecedentes.

2º) Abordaje internacional del proceso de Lavado de Dinero. Normativa internacional aplicable: Convenciones Internacionales: Organización de Naciones Unidas y Organización de Estados Americanos, Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, Recomendaciones de Grupos Internacionales con ingerencia en el ámbito financiero: GAFI, GAFISUD, GRUPO EGMONT, OCDE. Resoluciones regionales: Mercosur y Unión Europea.

3º) Legislación Nacional.Ley 25.246 y sus modificatorias. Organismos de Control. Unidad de Información Financiera. Distintos tipos de unidades. Competencias en cada caso. Interacción con otros organismos de control: Banco Central de la República Argentina, Administración Federal de Ingresos Públicos, Comisión Nacional de Valores, Superintendencia de Seguros, etc. Regulaciones de organismos de control. Compatibilidad del sistema normativo regulatorio de cada organismo. Rol de la Procuración General del Tesoro.

Patricia Llerena. Abelardo Gimenez Bonet. Carlos Alberto Bustillo.

UNIDAD II. (6 horas)
Marco Normativo Específico del Sector Financiero y Cambiario; Mercado de Capitales, Seguros, Otros Organismos y Sectores.

1º) Análisis de las Resoluciones de la Unidad de Información de Financiera y de Organismos de Control.
2°) Sector Financiero (Bancario y Cambiario). Normativa aplicable. Sujetos Alcanzados.
2°) Mercado de Capitales. Normativa aplicable. Sujetos Alcanzados.
3°) Seguros. Normativa aplicable. Sujetos Alcanzados.
4°) Otros Sujetos Obligados. Normativa aplicable. Sujetos Alcanzados.
5°) Operaciones vinculadas con el juego de azar.

Patricia Llerena. Eduardo Barbier. Néstor S. Toscazo. María Cecilia Bauza.

UNIDAD III. (12 horas)
Política Conozca a su Cliente y Reporte de Operaciones Inusuales/Sospechosas.

1°) Cliente. Clases (Habituales, Ocasionales). Información a requerir.
2°) Sistema de detección de actividades inusuales.
3°) Monitoreo de Operaciones. Perfil de Riesgo. Parámetros de Segmentación. Señales de alertas. El reporte de operación sospechosa (ROS) en la órbita de los Sectores Financiero y Cambiario, Mercado de Capitales y Seguros. Normativa reglamentaria de la UIF - Recaudos mínimos, procedimiento y oportunidad de efectuar el ROS. Procedimiento ante la Unidad de Información Financiara.
4°) Riesgo de lavado de activos en diversos modos de contratos u operaciones comerciales/financieras: cuenta corriente, caja de ahorro, transferencias, leasing, fideicomiso, factoring, fondos comunes de inversión, seguros, compra venta inmuebles y muebles, aportes de capital.
5°) Riesgo de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo en el funcionamiento de las personas jurídica.

Carlos Alberto Messore. Carlos Alberto Bustillo. Eduardo Barbier. Néstor S. Toscazo.

UNIDAD IV. (16 horas)
Responsabilidad de carácter administrativo, civil y penal.

1º) Operación inusual y delito de lavado de dinero. Diferencias entre el informe de operación inusual y la denuncia de un delito. Exigencia en cada uno de los supuestos.
2 °) Análisis del tipo penal de lavado de activos. Modalidad por comisión y por omisión. Proyectos de reforma. Relación entre conductas defraudatorias y entre evasión fiscal y lavado de activos. Relaciones con otros delitos. Terrorismo y su financiación. Corrupción funcional. PEPS.
3 °) Criterios para determinar la responsabilidad penal individual. Análisis del tipo penal nacional, tipo objetivo y tipo subjetivo, Análisis según distintos criterios iusfilosóficos. Análisis de contenidos en los anteproyectos de reforma. Análisis de legislación comparada y de jurisprudencia.
4 °) Responsabilidad del operador y de la persona jurídica frente a la omisión de cumplir con las obligaciones impuestas por las normas administrativas.
5 °) Responsabilidad del operador y de la persona jurídica ante la comisión de un delito de lavado de activos.
6°) Responsabilidad civil de los operadores y de los organismos de control.
7°) Relaciones entre el delito de lavado de activos con otros delitos. Análisis de casos.

Patricia Llerena. Pablo Roa. Abelardo Giménez Bonet. Eduardo Barbier.

UNIDAD V. (8 horas)
Oficial de Cumplimiento. Comité de Lavado.

1°) Rol y Funciones del Oficial de Cumplimiento de las Normas Antilavado y del Comité de Prevención.
2°) Definición de políticas, diseño de códigos de ética. Definición y aplicación de los criterios de buen gobierno corporativo, elaboración de manuales y procedimientos para detectar y reportar operaciones inusuales y sospechosas.

Carlos Alberto Messore. Eduardo Barbier. Néstor S. Toscazo.

UNIDAD VI. (12 horas)
Taller de análisis de casos.

En esta unidad de efectuarán ejercicios a fin de aplicar los conocimientos adquiridos. A través de ellos, se utilizarán distintas técnicas de abordaje pedagógico: múltiple Choice, análisis de casos, rol play, etc.

Patricia Llerena. María Cecilia Bauza.

Patricia M. Llerena. Abogada UBA. Juez de Cámara Tribunal Oral en lo Criminal Nro. 26 Ciudad de Buenos Aires. Ex Subgerente de Asuntos Penales del Banco Central de la República Argentina. Experta de Naciones Unidas para el Programa Mundial contra el Blanqueo de Dinero.

Eduardo Barbier. Abogado USAL. Doctor en Ciencias Jurídicas UCA. Gerente de Asuntos Legales y Asesor Legal del Directorio del Banco de la Nación Argentina. Profesor titular por concurso de Contratos Civiles y Comerciales UBA.

Carlos Alberto Messore. Gerente Departamental de la Unidad Antilavado del Banco de la Nación Argentina. Coordinador de las Comisiones Prevención del Lavado de Activos y Seguridad Bancaria (ABAPPRA).

Carlos Alberto Bustillo. Abogado UCA. Doctorado en Derecho Penal y Ciencias Penales, Universitat Pompeu Pabra, Barcelona, España. Ex Director de Asuntos Jurídicos de la Unidad de Información Financiera, Ministerio de Justicia, Seguridad y Derechos Humanos de la Nación.

Abelardo Gimenez Bonet. Abogado UBA. Diploma de Honor en la Especialización en Derecho Penal de la Facultad de Derecho, Universidad Austral. Banco Central de la República Argentina (Adscripto a la Subgerencia General Jurídica).

Pablo Roa. Abogado UBA. Abogado B.C.R.A. -Gerencia de Asuntos Judiciales en lo Penal. Curso sobre Lavado de Dinero en la Facultad de Derecho de la UBA.

Néstor Santiago Toscano. Abogado UBA. Maestría en Derecho Administrativo. Oficial de Cumplimiento Lavado de Dinero Nación Seguros S.A.

María Cecilia Bauzá. Abogada UBA. Profesora Adjunta de “Instituciones del Derecho” en las carreras de Contador Público, Recursos Humanos, Administración de Empresas y Economía en U.C.E.S.

Fecha de inicio: 2 de agosto de 2010.
Finalización: 29 de noviembre de 2010.
Días: Lunes de 16 a 20 horas.

PRESENCIAL: En sede de ABAPPRA. Florida 470. 1º Piso. C1005AAJ. Ciudad Autónoma de Buenos Aires.
Clases interactivas con análisis de casos.
Un encuentro semanal: 4 horas.

4 Meses.
Total: 60 horas.

Los alumnos deberán asistir al 75% de las clases previstas.

Al culminar el Programa de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, los alumnos que hubieran cumplido el requisito de asistencia, deberán realizar un trabajo final integrador que será evaluado por el cuerpo docente.

ASOCIACION DE BANCOS PUBLICOS Y PRIVADOS DE LA REPUBLICA ARGENTINA (ABAPPRA)
Presidente: Juan Carlos Fabrega.
Director Ejecutivo: Demetrio Bravo Aguilar.

UNIVERSIDAD NACIONAL DE LA MATANZA (UNLaM)
Rector: Lic. Daniel E. Martinez
Secretaría de Extensión Universitaria
Secretario: Lic. Roberto Luis Ayub
Pro Secretario: Ing. Gabriel Esteban Blanco

PROGRAMA DE PREVENCION DEL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
Directora Académica: Dra. Patricia M. Llerena.
Co-Director Académico: Dr. Mario de Magalhaes

COORDINACION ACADEMICO-ADMINISTRATIVA
Lic. Julieta García (ABAPPRA)
Cdor. Christian Walter Deus (UNLaM)

www.abappra.org.ar

Formulario de consulta o pre-reserva.

DE NO RECIBIR POR E-MAIL LA CONFIRMACION DE SU INSCRIPCION DENTRO DE LAS 24 HORAS DE REALIZADA, ROGAMOS REITERARLA VIA TELEFONICA A LA ASOCIACION.

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