Capacitación

Volver

SEMINARIO DE POSGRADO EN REGULACIÓN Y GESTIÓN BANCARIA

OBJETIVOS:

Brindar conocimientos sobre el funcionamiento del sistema financiero, el rol del Banco Central de la República Argentina, así como también sobre las disposiciones legales y reglamentarias que regulan la actividad financiera. Analizar los aspectos relevantes y el efecto de las normas que regulan el sistema financiero argentino, desde su marco jurídico, la estructura del sistema financiero, las operaciones bancarias, la gestión de los riesgos inherentes y las regulaciones prudenciales.

DIRIGIDO A:

Gerentes y funcionarios jerárquicos, asesores, auditores, abogados de entidades bancarias, Profesionales de las Ciencias Jurídicas y Económicas vinculados a las actividades bancarias y financieras. Miembros del Poder Judicial con incumbencia en temas bancarios y financieros y otros profesionales interesados en el tema.

FECHA DE INICIO:

Primer cuatrimestre: Marzo 2017.

Segundo cuatrimestre: Agosto 2017.

TOTAL DE HORAS: 186 horas.

MODALIDAD:

Presencial.

CLASES:

Martes y Jueves de 18 a 22 horas.

LUGAR:

Sede de la Universidad del Salvador sita en Rodríguez Peña 640 – CABA

DIRECTIVOS:

Director Académico: Dr. Fabian Zampone.

Coordinador: Lic. Martin Amengual.

CUERPO DOCENTE:

Destacados instructores especialistas en cada materia, de extensa experiencia profesional y con amplia experiencia docente. Provenientes del ámbito privado y público, y de activa participación en el sistema financiero argentino.

CERTIFICACIÓN DE ASISTENCIA:

Expedido por ABAPPRA y la Universidad del Salvador.

ENTREGA DE DIPLOMAS:

09 de noviembre de 2017.

1. MARCO LEGAL Y NORMATIVO DEL SISTEMA BANCARIO:

Banco Central y Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias. Objetivos, estructura y funciones. Marco Legal. Regulación. Las Normas de Basilea. Supervisión. Extensión y sujetos y actividades alcanzadas. Sistema de monitoreo del entidades. Esquemas de supervisión. Sistema de calificación de entidades. Supervisión consolidada. Facultades correctivas y sancionatorias. El secreto bancario. Principios de buen gobierno societario. Protección al usuario de servicios financieros. La intermediación financiera. Principios rectores de las leyes 21.526 y 26.733.

Carga Horaria: 12 horas.

Fechas: 14, 16 y 21 de marzo de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositores:

Dr. Fabian Zampone

Dr. Horacio Tomas Liendo (n)

Dr. Javier Bolzico

2. RED DE SEGURIDAD FINANCIERA:

Aspectos conceptuales de la Red de Seguridad Financiera.

Estándares internacionales.

Red de Seguridad Financiera en Argentina:

  • Prestamista de última instancia: características de las asistencias por iliquidez transitoria, rol del BCRA.
  • Resolución Bancaria: Planes de regularización y saneamiento. Restructuración de entidades financieras. Exclusión de activos y pasivos. Fideicomiso del artículo 35 bis de la Ley 21.526. Experiencia de los últimos años.
  • Seguro de Depósitos: Características y rol de SEDESA. Seguro de los depósitos.
  • Protección legal de la red de seguridad financiera y de sus participantes

Carga Horaria: 6 horas.

Fechas: 23 y 28 de marzo de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositores:

Dr. Guillermo Zuccolo

Dr. Gabriel del Mazo

3. MARCO LEGAL Y NORMATIVO DEL SISTEMA CAMBIARIO Y OPERATORIA DEL COMERCIO INTERNACIONAL

Normas del Comercio Internacional. Compraventa internacional. Participantes. Instrumentos bancarios internacionales. Pago directo. Cobranza simple y documentaria. Aval Bancario. Carta de crédito. Fuentes de financiamiento. Pre y post financiación. Descuento de letras. Convenio de pago y créditos recíprocos. Sistemas de pago en monedas locales.

La operatoria cambiaria. Rol del Banco Central y de la Superintendencia. Objetivos y funciones. Regulación y fiscalización de la operatoria cambiaria. Infracciones al régimen de cambios. Sustanciación de actuación pre-sumariales y sumariales cambiarias.

Carga Horaria: 12 horas

Fechas: 30 de marzo, 04 y 06 de abril de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dr. Hector Rabuñal

4. ESTRUCTURA DE LOS CONTRATOS BANCARIOS

Sustrato financiero de los contratos bancarios. Particularidades. Trilogía: Capital, interés y tiempo. Tipificación de las operaciones financieras. Ecuación rendimiento – costo. El valor del tiempo del dinero. Valor futuro. Valor presente. Costo del dinero. La tasa de interés. Determinación. Costos operativos. Sujeciones técnicas. Clases de interés. Tasa nominal y tasa efectiva. Tasas encubiertas o engañosas. Otros tipos de tasas: tasa pasiva y activa, tasa directa o sobre saldos, tasa adelantada o vencida, tasa fija o variable, tasa positiva o negativa. Política de intereses. Anatocismo. Control judicial de las tasas de interés. Obligaciones ajustables. Tasas de interés vs. Índices de ajuste. Créditos en moneda extranjera. Tratamiento legal y reglamentario. Sistemas de amortización: francés, alemán y americano.

Incompatibilidad en contextos inflacionarios. Sincronización económica y jurídica. Tutela legal y reglamentaria. Nulidad parcial.

Carga Horaria: 16 horas

Fechas: 11, 13, 18 y 20 de abril de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dr. Eduardo Barbier

5. REGULACIONES PRUDENCIALES Y GESTION DE RIESGOS

Capitales Mínimos. Fraccionamiento del Riesgo Crediticio. Concentración del Crédito y límites de exposición. Clasificación y previsionamiento de deudores.

Identificando el contexto para gestionar riesgos: análisis de estados contables del sistema financiero, principales activos y pasivos, nivel tasas activas y pasivas, plazos promedio, irregularidad, líneas de fondeo, liquidez, principales ingresos y egresos, indicadores, descalces.

Riesgos bancarios: Riesgo. Apetito a riesgo. Tolerancia a riesgo. Capacidad a riesgo. Definición de apetito a riesgo. Pérdidas esperadas, inesperadas. Tipos de riesgos: crédito, país, contraparte, mercado, liquidez, tasa de interés, operacional, legal, titulización, estratégico, reputacional, concentración y legitimación de capitales. Asociación de riesgos.

Lineamientos para gestión de riesgos del BCRA (Com. “A” 5398 y complementarias): Objetivos. Antecedentes y sanas prácticas de gestión de riesgos emitidas por Basilea. Proceso de gestión de riesgos. Rol del Directorio, Alta Gerencia, Unidad de riesgos y/o Comités. Límites. ICAAP e IAC. Nuevos productos. Stress testing. Backtesting. Planes de contingencia. Transparencia, disciplina de mercado y requisitos mínimos de divulgación.

Marco de gestión de riesgos – Elementos mínimos (EPPESMIT): Estrategias. Políticas. Procesos y procedimientos. Estructura organizativa. Sistemas de información. Metodologías, herramientas y modelos. ICAAP. Transparencia. Modelos utilizados en el mundo para gestionar riesgos (ERM y otros).

Gestión de riesgos desde el enfoque del supervisor. Supervisión Basada en riesgos (SBR). Evaluación de la gestión de riesgos de las entidades financieras por parte del supervisor. Matrices de riesgo del supervisor. Basilea I, Basilea II, Basilea III y Core Principles y su relación con la gestión de riesgos. Evaluación de SEFyC sobre gestión de riesgos de entidades financieras.

Carga Horaria: 16 horas

Fechas: 25 y 27 de abril, 02 y 04 de mayo de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dr. Marcelo Zarate

Dr. Javier Bolzico

6. TEORIA DE LA CONTRATACION BANCARIA

Principios rectores. Importancia del contrato. Categorización de los contratos en el Código Civil y Comercial. Contratos típicos y atípicos. Normas de interpretación. Relevancia de las formalidades. Formas solemnes y formas probatorias. Efectos. La formación del contrato bancario. Tratativas y compromisos vinculantes. Interrupción. Responsabilidad pre-contractual. Solicitud o propuesta del contrato. Aceptación. Retractación. Técnica contractual. Rol de la publicidad y del marketing bancario. Información y manifestación de voluntad. Perfeccionamiento del acuerdo y del negocio. Fecha cierta. Anotaciones contables. Trascendencia. La tutela del cliente bancario. El cliente bancario como consumidor y usuario. Sistemas de protección. Las cláusulas abusivas en el Código Civil y Comercial y en la Ley 24.240. Pautas interpretativas de los contratos bancarios. Contenido del contrato. Identificación del deudor y del garante. Capacidad legal. Estado Civil. Domicilio. Personería jurídica. Previsiones útiles. Lugar y formas de pago. Pagos anticipados. Recibos. Plazos de pago. Fijación. Situación de incumplimiento. Mora. Gestión judicial. Medidas cautelares. Refinanciación y reestructuración de pasivos. Clasificación de deudores. Rol de las garantías. Refuerzo mediante títulos de crédito. Dualismo operativo.

Carga Horaria: 16 horas

Fechas: 09, 11, 16 y 18 de mayo de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dr. Eduardo Barbier

7. TEORIA DE LAS GARANTIAS BANCARIAS

Teoría general de las garantías. Función económica. Alternativas de repago. Patrimonio afectable. Validez y eficacia de las garantías. Principios de la especialidad, accesoriedad y publicidad. Clasificación de las garantías. Garantías típicas y atípicas. Garantías personales y reales. Garantías líquidas y auto liquidables. Garantías causadas y abstractas. Riesgos a prevenir y aspectos instrumentales. Administración de las garantías. Privilegios. Alcances. Políticas de seguros de los activos de respaldo. Cobro por vía de la garantía. Orden de cobranza. Vigencia de las garantías. Renovación. Riesgos de la renovación. Prevenciones. Caducidad. Prescripción. Análisis de los tipos de garantías. Aspectos problemáticos de cada uno. Fianza. Fianza codeudora. Fianza general. Aval. Prenda de créditos. Prenda con registro fija y flotante. Hipoteca. La denominada “hipoteca abierta”. Caución de títulos. Warrant. Garantía recíproca. Fondo de garantía. Fideicomiso de garantía. Cauciones. Garantías abstractas. Carta de patrocinio. Garantía a primera demanda. Carta de crédito “stand by”. Las pseudo-garantías. Las garantías desde la óptica internacional.

Carga Horaria: 16 horas

Fechas: 23, 24, 30 de mayo y 1º de junio de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dr. Eduardo Barreira Delfino.

8. MODALIDADES DE FINANCIACION EMPRESARIAL

Leasing o arrendamiento financiero. Carácter del negocio. Función económica. Diferencias con otros contratos. Elementos tipificantes. Marco legal operativo. Clases de leasing. El dador. El cliente tomador. Ventajas operativas. Riesgos del negocio. Estructura de la obligación. Unidad del negocio. Fijación de las cuotas y del valor residual. Fórmula de cálculo. Riesgos de desnaturalización. Tasas de interés. Sistemas de amortización. La opción de compra. Ejercicio o declinación. Inscripción del contrato. Oponibilidad. Incumplimiento contractual. Mora. Recupero de saldo insoluto. Esquemas legales. Responsabilidad objetiva. Limitaciones. Seguros. Derecho de subrogación. Protección penal del leasing.

Factoring o Factoring financiero. Carácter del negocio. Función económica. Diferencias con otros contratos. Ventajas operativas. Riesgo del negocio. Modalidades de funcionamiento. Clases de factoring. Relevancia del sustrato financiero. Marco legal y reglamentario. Factor o prestador: entidades financieras y sociedades de objeto especial. Fondeo de recursos afectables. Cliente tomador: empresas, instituciones y comerciantes. Particularidades del negocio. Ecuación económica del contrato. Determinación del precio. Plazo. Tasa de interés o de descuento. Exposición contable. Soporte fáctico. Créditos financiables. Trasmisión de los créditos. Cesión global. Oponibilidad de las cesiones ante terceros. Recaudos. Derechos y obligaciones de las partes. Servicios complementarios. Trascendencia. Comisiones y aranceles.

Carga Horaria: 16 horas

Fechas: 06, 08, 13 y 15 de junio de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dr. Eduardo Barreira Delfino.

9. ACTIVOS FINANCIEROS NEGOCIABLES

Teoría general de los títulos negociables. Función económica. Características. Necesidad. Literalidad. Autonomía. Abstracción. Trascendencia de la instrumentación. Modalidades de circulación y negociación. Prevenciones de irregularidades. Marco legal y normativo.

Títulos de emisión individual. Naturaleza: títulos de créditos. Características. Función económica. Sujetos vinculados. Emisión. Circulación. Cancelación. Análisis conceptual de cada modalidad. Letra de cambio. Pagaré. Cheque común. Cheque de pago diferido. Factura de crédito. Pagaré prendario o hipotecario. Certificado prendario. Letra hipotecaria. Warrant.

Títulos de emisión colectiva. Naturaleza: títulos valores. Características. Función económica. Sujetos vinculados. Emisión. Circulación. Análisis conceptual de cada modalidad. Acciones. Clases, Debentures. Obligaciones negociables simples y convertibles. “ Commercial papers”. Valores mobiliarios emitidos por fideicomisos financieros: de deuda o de participación.

Carga Horaria: 16 horas

Fechas: 01, 03, 08 y 10 de agosto de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dr. Marcelo Camerini.

10. NEGOCIOS BAJO ADMINISTRACION FIDUCIARIA

El fideicomiso como negocio fiduciario. Descripción operativa. Tratamiento del fideicomiso. Marco del Código Civil y Comercial. La propiedad fiduciaria. Conceptuación del fideicomiso. Función económica. Clases de fideicomisos. Modos de constitución. La “finalidad” del negocio. El plazo ola condición. El patrimonio fiduciario. Intangibilidad del mismo. Autonomía. Patrimonio de afectación. Alcances. Función de cobertura legal. El contrato de fideicomiso. Sujetos que intervienen. El fiduciante. Derechos y obligaciones. El fiduciario. Dualismo fiduciario/beneficiario. Rol de fiduciario como administrador del negocio. Deberes. Obligaciones y cargas del patrimonio fiduciario. Facultades. Retribución por la gestión. Insuficiencia patrimonial. Rendición de cuentas. Responsabilidades. Parámetros de juzgamiento. El beneficiario/fideicomisario. Derechos y obligaciones. El contenido contractual. Cláusulas primordiales. Efectos principales del fideicomiso. Gastos de ejecución. Actos de administración y de disposición. Prevenciones del contrato. Extinción del fideicomiso. Procedencia. Causales. Revocación del fiduciante. Remoción/sustitución del fiduciario. Liquidación del patrimonio fiduciario. Aspectos concursales del fideicomiso. El fideicomiso como alternativa para-concursal. Protección penal del fideicomiso.

Carga Horaria: 16 horas

Fechas: 15, 16, 22, y 24 de agosto de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dr. Mario Kenny.

11. PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS

Principios rectores de las Leyes 25.246 y 26.683. La figura delictiva. La operación sospechosa y los sujetos obligados a informar. Reglamentación de la UIF. Prevenir, detectar y reportar operaciones u omisiones que puedan constituir delitos. Rol de las entidades financieras y cambiarias. El cliente ocasional o habitual. Las personas políticamente expuestas. Operaciones inusuales y sospechosas. Política de prevención. Manual de procedimiento. Técnicas de control. Perfil del cliente y análisis del riesgo. Importancia del legajo. Reportes. Confidencialidad. Plazos. Sanciones. Reglamentación del B.C.R.A. Normativa aplicable. Oficial de cumplimiento. Bases de datos. Limitación a pago de cheques y letras. Efectivización de créditos. Desembolsos. Excepciones. Principios de buen gobierno societario. Responsabilidades inherentes.

Carga Horaria: 16 horas

Fechas: 29, 31 de agosto, 05 y 07 de septiembre de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dr. Francisco J. D’albora (h)

Dr. Marcelo Casanovas.

12. PREVENCION DE FRAUDES

Noción de fraude en el ámbito bancario. Segmentación en fraude interno y fraude externo. Las figuras penales vinculadas. Defraudación. Estafa. Falsificación de documentos. Balances e informes. Falsos. Aspectos relativos a la configuración del fraude. Autoría y participación. Vinculación con los principios “conozca a su cliente“ y “perfil de cliente”. Sistemas y procedimientos de control. Medidas mínimas de seguridad. Las alarmas a distancia. Detección de operaciones ilegales. Fraudes informáticos. Política de seguridad de información. Pautas de protección de la información. Controles preventivos y reactivos.

Carga Horaria: 16 horas

Fechas: 12, 14, 19 y 21 de septiembre de 2017.

Horario: 18:00 a 22:00 horas.

Expositor:

Dra. Patricia Llerena

ARANCELES DEL POSGRADO

Posgrado completo: $ 42.000

Formas de pago: Efectivo. Cheque. Tarjeta de Crédito: Hasta 6 cuotas. Transferencia Bancaria.

Lugares de pago: Sede de la Facultad de Ciencias Jurídicas de la Universidad del Salvador. Callao 660. C.A. de Buenos Aires.

INSCRIPCIÓN

Personalmente:

En Sede de la Facultad de Ciencias Jurídicas de la Universidad del Salvador. Callao 660. C.A. de Buenos Aires.

Por E-mail:

martinamengual@arnet.com.ar jcfrontera@usal.edu.ar

INFORMACIÓN GENERAL

Personalmente:

En Sede de la Facultad de Ciencias Jurídicas de la Universidad del Salvador. Callao 660. C.A. de Buenos Aires.

Por E-mail:

martinamengual@arnet.com.ar jcfrontera@usal.edu.ar

Consultas Telefónicas:

Coordinador. Lic. Martin Amengual. Móvil: (+54-911) 6830-4192

CIERRE DE INSCRIPCION: 13 de marzo de 2017.

Copyright 2018 ABAPPRA. All Rights Reserved. | Powered by: www.weblineservice.com.ar